Le 7 janvier 2009

Avis d’expert : L’Ecureuil aux petits soins des dirigeants de PME

Questions professionnelles ou projets patrimoniaux, les chefs d’entreprise ont besoin d’un accompagnement et d’un conseil permanents. C’est tout le sens de la synergie entre les Chargés d’Affaires Entreprises et les Chargés d’Affaires Gestion Patrimoniale, expliquée par Thierry Clerc, Responsable d’Affaires en Gestion de Fortune à la Caisse d’Epargne Rhône-Alpes.

« En matière d’investissement ou de financement, les dirigeants de PME ont des besoins spécifiques et doivent être épaulés au quotidien. C’est le rôle des Chargés d’Affaires Entreprises de la Caisse d’Epargne, qui les aident à trouver les meilleures solutions à leurs besoins d’exploitation et de développement de leur PME.

Les dirigeants ont aussi des projets pour leur patrimoine personnel. Et ils sont confrontés à des problématiques fiscales, en matière d’ISF et d’impôt sur le revenu. Dans ce cas, les Chargés d’Affaires Entreprises les orientent vers nos spécialistes en gestion de patrimoine.
Ces derniers interviennent alors pour concevoir et mettre en place les stratégies patrimoniales et d’optimisation fiscale. Ils ont aussi pour vocation d’accompagner les dirigeants dans le placement et la valorisation des fonds issus de la cession de leur entreprise.

Grâce à cette collaboration, les chefs d’entreprise ont accès à toutes les expertises, du financement de la société jusqu’à la cession des parts en passant par une optimisation fiscale de leur patrimoine et de leurs revenus. Par exemple, nous recommandons particulièrement notre offre de défiscalisation, le dispositif Girardin industriel pour les dirigeants qui sont fortement imposés (plus de 20 000 euros). Non seulement ce dispositif leur offre un réel avantage fiscal, mais il leur permet aussi de placer leur argent tout en soutenant une autre entreprise. En un mot, de réaliser un investissement qui leur parle en tant que chefs d’entreprise.

A la Caisse d’Epargne Rhône-Alpes, nous avons mis en place une structure spécialement dédiée aux dirigeants : elle a pour vocation de centraliser la gestion du patrimoine et la transmission d’entreprise. Nos conseillers sont physiquement basés dans les Centres d’affaires dédiés aux sociétés, ce qui permet une synergie et une circulation d’informations de tous les instants. »

Pour aller plus loin : 
Découvrez l’ensemble des solutions de défiscalisation de la Caisse d’Epargne 


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