Comment fonctionne un mandat de gestion ?

Fabrice Hébert, responsable de l’animation des partenaires pour la région Normandie-Picardie – Banque Privée 1818, entité du groupe BPCE et partenaire de la Caisse d’Epargne.

Le mandat de gestion permet à un client de déléguer la gestion de son portefeuille de valeurs mobilières (actions, obligations…) à une équipe de professionnels des marchés financiers. En amont, le chargé d’affaires Gestion Privée réalise une étude patrimoniale approfondie afin de définir avec son client le profil de gestion le mieux adapté à ses objectifs patrimoniaux, à la durée de son investissement, et au niveau de risque souhaité. Par exemple, un profil “Équilibre” correspond à un portefeuille constitué au maximum de 50 % d’actions, le reste étant des obligations ou des produits monétaires.
La gestion sous mandat de la Banque Privée 1818 s’appuie sur un processus d’investissement rigoureux conduisant à une allocation d’actifs optimale et à une sélection de supports d’investissement. Cette stratégie privilégie une optique long terme tout en tirant le meilleur profit à court terme des évolutions des marchés financiers.
Les conseillers en gestion d’actifs de la Banque Privée 1818, partenaire de la Caisse d’Epargne, sont à la disposition des clients pour répondre par téléphone (0810 1818 00) à toutes les questions relatives aux marchés et aux arbitrages réalisés dans les mandats.

Pour aller plus loin :consultez la fiche détaillée de la gestion sous mandat à la Caisse d’Epargne