Profitez de l'expertise de professionnels
Déléguez la gestion de votre portefeuille et profitez de l'expertise et du suivi de nos équipes de gérants d'actifs.
Qu'est ce que la Gestion Sous Mandat ?
Vous n'avez ni le temps ni l'expertise de gérer votre capital ?
Optez pour la Gestion Sous Mandat, vous bénéficierez du savoir-faire de professionnels des marchés financiers.
Vous avez le choix entre 6 profils de gestion selon les performances que vous espérez de votre placement, de votre horizon de placement et du niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
La gestion de vos fonds sera entièrement personnalisée grâce à la forte réactivité de notre équipe de gérants : en effet, les supports seront sélectionnés en fonction de votre profil investisseur et arbitrés selon l'évolution des marchés financiers.
Ainsi, la Gestion Sous Mandat est le mode de gestion le plus adapté si vous n'avez pas une grande connaissance des marchés boursiers.
Sous réserve de distribution et de disponibilité de l'offre dans votre Caisse d'Epargne.
La Gestion Sous Mandat vous permet de bénéficier du savoir-faire de professionnels de la gestion. Une équipe dédiée au sein de 1818 Gestion sera à votre disposition pour que vous bénéficiez de l'expertise la plus pointue et en accord avec votre profil investisseur. Votre portefeuille sera arbitré en temps réel pour une meilleure réactivité aux fluctuations des marchés.
| 1. Choisir un mandat spécifique |
| >Une gestion titres ou OPCVM ? |
La Gestion sous mandat en Titres :
Le portefeuille est très majoritairement investi dans les plus belles valeurs françaises et étrangères.
Ce mode de gestion est souvent le plus connu du grand public. Pour autant, il s’adresse prioritairement à des clients disposant déjà d’une culture financière.
La Gestion sous mandat en OPCVM :
La Gestion Patrimoniale Privée de la Caisse d’Epargne vous propose des mandats exclusivement investis en SICAV et FCP, en architecture ouverte, sélectionnés parmi les meilleurs OPCVM commercialisés en France.
Ce mode de gestion vous permet de mixer les styles de gestion et de profiter à la fois du savoir-faire des gérants sous mandat et des gérants des OPCVM sélectionnés au travers de ce mandat de gestion.
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| Les atouts d’un compte géré en OPCVM |
- Une fiscalité plus douce :
o les arbitrages sont moins fréquents,
o pas d’imposition sur les opérations réalisées au sein des OPCVM.
- Un suivi facilité : le portefeuille est composé de moins de lignes.
- Coût équivalent à un mandat titres : les droits d’entrée sur OPCVM bénéficient des frais réduits négociés dans le cadre des conventions signées entre 1818 Gestion et les différents Asset Managers.
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Quel est le niveau d’exposition souhaité ?
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La détermination du profil de gestion doit être en fonction du degré de risque souhaité et de la durée d’investissement recommandée.
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2. Choisir son profil de gestion
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Votre Chargé d'Affaires Gestion Patrimoniale vous conseillera dans le choix de votre mandat de gestion, du plus prudent au plus dynamique, pour que votre investissement soit en adéquation avec vos objectifs.
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| Type de profil |
Degré de risque du placement |
Durée d’investissement recommandée |
ORIENTATIONS DE GESTION |
| Prudent |
Faible |
Optique court terme |
Ce profil vise à concilier la sécurité du capital et une valorisation régulière, idéalement dans une optique à court terme (3 ans). Il est investi essentiellement en produits obligataires et monétaires et permet, si on le souhaite, une distribution de revenus. L'exposition au risque action peut représenter un maximum de 30 % du portefeuille. |
| Équilibre |
Moyen |
Optique à moyen terme (3 ans minimum) |
Dans une optique à moyen terme (3 à 4 ans), le portefeuille est partiellement investi en obligations et produits monétaires. En complément, des placements en actions permettant de dynamiser l'espérance de rentabilité, le pourcentage d'actions pouvant représenter jusqu'à 50 % de l'actif. Ce profil recherche ainsi un compromis entre sécurité et performance. |
| Vitalité |
Elevé |
Optique à moyen/long terme (5 ans minimum) |
Dans une optique à plus long terme (5 ans), ce profil permet de bénéficier de la croissance de l'économie mondiale avec un risque action pouvant varier de 50 % à 100 % du portefeuille en fonction de la situation des marchés. Il comprend toutefois des placements obligataires afin de limiter les fluctuations inhérentes aux marchés actions. |
| Audace |
Elevé |
Optique à long terme (7 ans minimum) |
Ce portefeuille est investi en actions à hauteur de 80 % à 100 % de l'actif. Il est réservé à un investisseur averti pouvant accepter des fluctuations importantes en contrepartie d'une meilleure espérance de rentabilité. On peut par conséquent l'envisager dans une optique à long terme, par exemple, de sept ans et plus. |
| Actions PEA |
Elevé |
Optique à long terme (5 ans minimum) |
Il s’agit d’un placement exclusivement en titres éligibles au PEA, sans poste d’obligations ni de monétaires. Les caractéristiques mêmes du PEA lui confèrent un niveau de risque élevé, cependant acceptable à un horizon à 5 ans. Le mandat de gestion représente une solution adaptée pour des clients souhaitant confier la gestion d'une partie de leurs actifs à des professionnels tout en participant à la définition du couple risque/rendement. Le client réalise ainsi un gain de temps et d'énergie tout en bénéficiant d'une expertise et d'une information régulière. |
| Liberté |
Elevé |
Optique à long terme (7 ans minimum) |
Cette formule prévoit une répartition sans contrainte entre les différentes classes d'actifs, le pourcentage de risque action pouvant aller de 0 à 100 % du portefeuille en fonction de la conjoncture et de la situation des marchés. Il s'agit par conséquent d'un placement à niveau de risque élevé, dans une optique à 5 ans minimum. |
Compte-titres, PEA, Assurance-vie ou Contrat de capitalisation, grâce à sa gamme large, souple et personnalisable, nos experts sélectionnent avec vous la meilleure solution d'investissement pour loger votre Gestion Sous Mandat.
Aujourd'hui grâce aux médias, je dispose d'informations pour me constituer un portefeuille, pourquoi aurais-je recours à un mandat de gestion ?
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La presse financière élabore des classements d'OPCVM qui permettent d'identifier 4 à 5 SICAV plébiscitées par la place financière. Cependant, il est diffcile de choisir les bons supports financiers et d'investir sur ceux qui sont performants. Avec la Gestion Sous Mandat, votre épargne est confiée à un gérant appartenant à une équipe expérimentée du Groupe, ayant des compétences particulières dans la gestion d'actifs. Pour minimiser le risque, une allocation doit comporter au moins une dizaine de lignes et une seléction rigoureuse, professionnelle et surtout adaptée à votre situation. C'est le travail de nos gérants qui vous assure un suivi individualisé de votre portefeuille.
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Que m'apporte un mandat de gestion ?
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Un suivi de tous les instants.
Si l’allocation de départ constitue une étape importante, le suivi de l’allocation doit être effectué au quotidien et les arbitrages envisagés au moment opportun. C’est toute la valeur ajoutée d’une équipe de gérants qui procède à un suivi rigoureux et proactif de votre portefeuille.
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D'accord, je confie la gestion de mon compte, mais de quelle manière puis-je connaître les décision du gérant ?
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Grâce au mandat, vous déléguez entièrement la gestion de votre investissement tout en conservant une parfaite visibilité sur les décisions prises par les gérants. En effet, vous êtes informé des arbitrages, des lignes détenues, des performances …
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Le mandat de gestion, ça va me couter de l'argent...
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Dans le cadre d’une Gestion Sous Mandat ou orientation de gestion en OPCVM, vous profitez des conditions de droits d’entrée négociées par la Compagnie d’Assurance vie ou la Banque Privée 1818. De plus, les frais de gestion relatifs au mandat sont constitués pour la moitié de droits de garde que vous pourrez déduire de vos impôts dans grands nombres de cas.
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