UN OUTIL DE TRANSMISSION AU CŒUR DE VOTRE STRATÉGIE PATRIMONIALE
Quelles sont les particularités du contrat de capitalisation ?
- Vous pouvez donner votre contrat de votre vivant ou le transmettre à votre décès : le(s) donataire(s) ou héritier(s) conservent l’antériorité fiscale du contrat.
- Votre contrat ne comporte pas de clause bénéficiaire, à la différence de l’assurance vie, mais entre dans votre actif successoral : il bénéficie donc des abattements fiscaux de la donation ou de la transmission.
- Dans votre déclaration d’impôt de solidarité sur la fortune (ISF), seule la valeur nominale du contrat est prise en compte.
Ces spécificités font de Multiance Cap 1818 un complément idéal à l’assurance vie.
Vous choisissez de placer votre capital parmi une offre élargie de supports :
- un support en euros totalement sécurisé (rendement net 2011 : 3,10 %)
- 160 supports en unités de compte(3) de sociétés de gestion du groupe BPCE ou de sociétés de gestion externes, dont l’évolution dépend des marchés financiers
- des fonds temporaires proposés selon les opportunités des marchés financiers
En plus de ces supports, vous disposez de plusieurs modes de gestion
disponibles :
- Vous pouvez déléguer à des experts financiers (1818 Gestion) la gestion financière d’une partie de votre capital selon votre profil d’investisseur et votre appétence au risque.
- Vous pouvez également accéder à des options de gestion pour piloter votre épargne à votre convenance
Multiance Cap 1818, un contrat sélectionné auprès de La Mondiale Partenaire, spécialiste de l’assurance patrimoniale, filiale du groupe AG2R LA MONDIALE.Au sein du groupe AG2R LA MONDIALE, La Mondiale Partenaire est spécialisée dans la conception, le développement et la gestion de produits d’épargne, de retraite et de prévoyance à vocation patrimoniale.
A l’image de Multiance Cap 1818, elle propose des contrats sophistiqués adaptés aux besoins de diversification des placements de la clientèle haut de gamme. La Mondiale Partenaire est une structure solide forte d’une gestion historiquement prudente de ses investissements, tant sur le plan opérationnel que financier. Régulièrement récompensée par la presse spécialisée, elle est reconnue pour sa capacité d’innovation et la qualité de sa gestion administrative.
L’ACCOMPAGNEMENT DE LA CAISSE D’EPARGNE
Le placement doit être considéré dans le cadre d’une approche globale de votre situation patrimoniale et fiscale.
La Caisse d’Epargne pourra, à votre demande, vous présenter les modalités de souscription à ce contrat de capitalisation ainsi que les caractéristiques et les risques liés aux supports financiers que vous aurez sélectionnés.
Votre Chargé d’Affaires Gestion Privée est à votre disposition pour vous accompagner dans l’optimisation de votre situation.