Ai-je intérêt à transformer mon PEP en PEP assurance ?

Christophe Prenat, responsable de marché Gestion privée – Ecureuil Vie/CNP Assurances.

Certainement, car une telle conversion permet de cumuler les avantages du plan d’épargne populaire (PEP), qui n’est plus commercialisé depuis 2003, et le cadre spécifique de l’assurance vie. Si vos versements dépassent le plafond des 92 000 euros propre au PEP ou si vous avez besoin de racheter une partie de vos avoirs, votre contrat sortira du cadre fiscal du PEP mais bénéficiera de la fiscalité de l’assurance vie. Vous conservez ainsi l’antériorité de votre PEP, reprise par l’assurance vie. Un moyen intéressant d’optimiser doublement son investissement.
Convertir son PEP bancaire en PEP assurance permet de disposer de deux leviers : la fiscalité PEP ou en cas de nécessité la fiscalité assurance vie.

 
Dernière actualisation : le 08 juin 2010

Pour en savoir plus :
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